梅州一季度电信网络诈骗案件立案数同比大幅下降

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梅州一季度电信网络诈骗案件立案数同比大幅下降
36.84%背后的反诈攻坚


梅州市公安局反诈中心是全省首个24小时不间断预警止付机构。何志林 摄

公安民警上街入户开展反诈宣传。何志林 摄

    今年一季度，梅州共立电信网络诈骗案件576宗，同比下降36.84%，涉案金额同比下降28.22%，诈骗刑事案件立案数同比下降37.63%。

    从公安机关独当一面到党政主管、全民参与，从“铺天盖地”宣防到“大水漫灌”“精准滴灌”相结合，一组数据映射出梅州日渐深入的防骗反诈人民战争。

    逆水行舟用力撑，一篙松劲退千寻。

    当前，电诈犯罪主体呈现集团化、跨国化、精准化、系统化等特点，已成为发案率最高、危害最大的侵财型犯罪，而经济欠发达的梅州地处粤闽赣三省交界，人流、信息流复杂，呈现流出式、流入式电诈犯罪“双向冒头”的严峻形势。

    在此背景下，一场关于电诈治理的探索，仍在梅州持续升级。

    南方日报记者 黄韬炜

    通讯员 凌如汕 古丹妮 赵于萱

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     新成效

   “打防管控宣”齐发力

    “大埔城区有异常呼叫号码出现！”3月11日，梅州市公安局反诈中心接到移动公司转送的线索，立即对号码进行核查，初步判断为GOIP设备（虚拟拨号设备）拨打的电话，并锁定了发出信号的地点。

    “收网，行动！”3月12日傍晚，随着一声令下，张网以待的民警将犯罪嫌疑人张某华、江某抓获，并循线出击，于次日凌晨在福建龙岩抓获上线简某煌、许某婷，现场扣押GOIP设备一台、笔记本电脑一台、作案手机、手机卡、银行卡等涉案物品一批。

    “‘以打开路、以打促防’是我们打击电信网络诈骗犯罪的核心思路。”在梅州市公安局反诈中心负责人陈晓政看来，唯有以快制快、以专制专、依法严打，方能形成强大的震慑效应，遏制电信网络诈骗犯罪高发势头。

    数据显示，今年以来，梅州公安机关已捣毁诈骗窝点3个，打掉团伙16个，破获本地电诈案件80宗，抓获犯罪嫌疑人83人。

    诈骗套路千变万化，人民群众防不胜防。如何抢先一步准确定位潜在受害者，实施精准劝阻，是反诈工作的一道必答题。

    “您拨打的电话正在通话中……”2月28日下午，接到“辖区黄女士疑似正在遭受冒充公检法诈骗”的涉诈预警指令后，大埔县公安局湖寮派出所民警多次拨打电话都无法联系上黄女士，判断其极有可能被诈骗分子洗脑。

    “真的好险，当我们找到黄女士时，她已在手机上输进1.7万元金额，准备输入转账密码，辛苦钱差点打了水漂。”湖寮派出所民警陈豪回忆。

    与时间赛跑，真假民警隔空对决，是梅州反诈民警精准开展反诈劝阻的一个缩影。依托市局、分局、派出所“三位一体”反诈警务运行流程，梅州已建立涉诈警情研判、劝阻指令流转、精准落地劝阻工作闭环。

    今年以来，梅州公安机关已预警劝阻10.25万人次，预警劝阻率100%，避免群众损失近千万，封停涉案电话5699个，止付冻结金额6634.61万元。

    “企业财会人员一旦被骗，案损数额往往非常大，会给企业带来毁灭性打击……”2月24日，大埔县反诈中心联合大埔县教育局开展教育系统财务人员精准防骗培训会，以近期发生的诈骗案件为例，对如何防范当前针对财会人员高发的冒充老板、公检法等诈骗犯罪类型进行重点讲解。

    在不断创新形式、拓宽渠道，“大水漫灌”开展反诈宣传的基础上，今年梅州公安机关聚焦频发案件和易受侵害群体，精准把控反诈宣传力度，实现时间、空间、群体和内容的“四精准”，让人人识电诈、精准反电诈。

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   新形势

   “双向冒头”问题严峻

    “随着打击、防范、宣传力度的不断加大，群众的防骗意识和反诈能力也逐步提高。”在梅州市公安局反诈中心，陈晓政一边翻看案件笔录一边对记者说：“一条短信、一个电话，就被骗走上万元甚至几十万元的案件仍时有发生，电诈仍是梅州发案率最高、危害最大的侵财型犯罪。”

    据梅州市反诈中心数据显示，仅过去2周，全市共立电信网络诈骗案件78起，群众财产损失638.08万元。治理力度不断加大，但电信网络诈骗犯罪势头仍然高发，为何电诈如此难治？

    从内部来看，梅州地处粤北山区，经济欠发达，同时又处在闽粤赣三省交界处，人员信息、流动以及周边形势等较为复杂。经济下行趋势之下，受诈骗来钱轻松、快捷等不良风气影响，“从业人员”越来越多，呈现出流出式、流入式电诈犯罪“双向冒头”的严峻形势。

    “就目前来看，公安机关与运营商之间仍未形成最大的打击治理合力，同时反诈队伍建设也亟待进一步加强。”陈晓政说。

    从外部来看，新型电信网络诈骗案件呈高发、频发，蔓延速度快、波及范围广、社会危害性大等特点，犯罪主体呈现集团化、跨国化、精准化、系统化趋势，诈骗套路千变万化，作案设备不断革新。

    过去，犯罪分子主要通过可插多张手机卡的GOIP、VOIP等通信产品，远程拨打诈骗电话，人在境外却可轻松伪造出拨叫号码显示在国内的假象，以此躲避公安机关打击。而且，该设备还支持远程换卡，用于诈骗的电话卡被封停之后，犯罪分子可以立即使用卡池装备换上另外一批卡，继续拨打诈骗电话。

    但此类传统GOIP、VOIP等通信产品，购买、运输、架设成本和门槛较高，对犯罪分子有一定门槛。

    “新型GOIP设备只需要两部手机、一条音频线和四张手机卡，就可以实现上述功能。”陈晓政坦言，如今诈骗人员的作案设备愈加简易化、大众化，导致电诈“从业门槛”越来越低，打击治理难度越来越大。

    3月29日，梅州市反诈中心就联合梅县区公安分局，在该区打掉了一起利用新型GOIP设备实施诈骗的犯罪团伙，现场抓获3名嫌疑人，缴获作案手机6部，用于连接设备的音频线3条，手机卡50多张。

    上游作案手法、设备不断革新，下游的洗钱方式同样趋于隐蔽化。

    去年4月，梅江警方打掉以杨某平、赖某强为首的2个“跑分”洗钱团伙，抓获涉电诈犯罪嫌疑人11名，查获银行卡67张，涉案27起，涉案金额120多万元。

    办案民警介绍，“跑分”的本质就是通过银行卡或微信、支付宝账号，为电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道。违法犯罪嫌疑人会专门搭建平台，通过“跑分”将赃款分流洗白，并将这些非法资金流向境外，增加公安机关追查资金流向的难度。

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     新作为

   实现反诈力量最大化

   内因外缘之下，电诈流入流出“双向冒头”，亟待协同治理、携手破局。

   “治理电信网络诈骗是一项复杂的系统工程，综合性强、涉及面广。”陈晓政坦言，仅靠公安机关是行不通的，当前迫切需要串起全社会反诈工作责任链，强化顶层带动、上下联动、末梢律动，构建主动担责、主动作为的工作格局。

   在这方面，梅州兴宁市作为县级人口大市、经济大市率先进行了探索。

   兴宁市位于广东省东北部，总面积2105平方公里，下辖17个镇、3个街道办、455个村、46个社区，户籍人口116.95万人，常住人口约77.94万人。近几年，该市电信网络诈骗犯罪高发，流出式犯罪不断蔓延。

   为了遏制这一势头，2020年底，兴宁市公安局主动向兴宁市委、市政府报告并取得党委政府的高度重视和大力支持，逐步建立起“党政主导、一把手负总责、相关职能部门联动、村（居）委全覆盖”的反诈工作机制。

   反诈工作机制内容短短24个字的背后却是沉甸甸的责任和一系列实招、硬招。

   “兴宁实行的是一把手责任制，强化‘属地’责任，各镇（街）书记（主任）和成员单位一把手便是工作的第一责任人。”兴宁市公安局副局长张远平介绍，与之配套的还有一系列的督导问责机制。

   据其介绍，反诈工作督导组不定期开展实地督导检查，对问题突出的镇（街）、成员单位落实挂牌整治、点名提醒、集中约谈等措施，倒逼镇（街）、成员单位压实属地、主体责任。对被上级部门通报、约谈的单位，或因工作不力被挂牌整治的，一律取消评优评先资格。

   值得一提的是，兴宁市政府每年拨出120万元专款用于全市反诈工作，并在兴宁市公安局刑侦大队增设打诈中队，同步成立兴宁市反诈中心，抽调成员单位轮流入驻，在保障经费的同时充实人员力量，确保反诈工作高效运作。

   党政主导、多元共治、管控帮扶、宣传引导，一套“组合拳”挥出，效果立竿见影：

   2021年，兴宁发生涉电诈警情503起、同比下降24.93%，立案447宗、同比下降14.04%，财产损失2851.98万元、同比减少255.26万元，实现涉电诈警情、立案、财损同比“三下降”。

   放眼全市，目前市委平安办、各县（市、区）平安办已将反诈工作纳入综治考评，拟提高其考评权重。同时，市联席办继续实行“周统计、周点评、周通报、月总结”制度，建立常态化督导检查机制，对重视不够、管控不力、成效不明显的地区，实施通报、约谈，情况严重的进行挂牌整治、倒查问责。

   此外，严格落实综治问责制度，建立重点地区、重点行业突出问题通报机制、黄红牌警示、挂牌整治和倒查问责制度，进一步压实党政主体责任。

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        ■相关

   民警支招拆解诈骗术

   近年来，电信网络诈骗犯罪团伙愈发专业化，诈骗套路花样百出。在2021年12月26日至2022年3月25日梅州警方接报的既遂电信诈骗案件中，刷单返利、虚假贷款、冒充电商物流客服占比高居前三位。鉴于此，反诈民警以案说法，教你见招拆招。

   刷单即违法 兼职需谨慎

    “足不出户，日进斗金”“刷单返钱、高薪职业、工作自由、月入过万”……如果你轻信了这些网络广告，那么你就很可能掉入骗子精心设计的刷单骗局。

   1月5日，五华县群众林女士在社交平台上兼职刷单，对方以“补单”“任务升级”“十连单”等借口诱导林女士多次转账，直至被拉黑，林女士共计被骗4万元。

   反诈民警表示，在此类案件中，诈骗分子会要求受害人在网络平台上购买特定的物品进行刷单，其中购物所需费用即本金由受害人支付，诈骗分子承诺在交易成功后将本金和报酬一同返还受害人。

   反诈民警分析，在最初几单任务中，诈骗分子会向受害人返还本金并支付小额报酬，使其放松警惕。随着受害人刷单量不断增多，诈骗分子最后会以未完成任务量、网络故障等诸多理由不按事先约定返还本金和报酬，而是要求受害人继续刷单并投入更多的本金，使其越陷越深，直到受害人意识到被骗。

   “网络刷单本身就是一种违法行为！”反诈民警提醒，任何要求垫资的网络刷单都是诈骗，遇到“刷单”“刷信誉”“刷信用”的网络兼职广告时一定要提高警惕。

   高额低息零抵押 网络贷款套路多

   大额度、低利息、零抵押、零担保、闪电放款，只需要下载应用软件，按流程操作就能迅速放款……这样的网络贷款广告想必让急需用钱的人无比心动，但这往往就是骗局的开始。

   1月19日，平远县群众陈先生在“度小满”APP上申请小额贷款，对方以银行卡需要流水记录和保证金为由要求其汇款，陈先生没有怀疑，转账4.5万元后发现被骗。

   3月30日，类似的套路发生在梅江区群众罗女士身上，罗女士通过网络平台添加了“汇融公司”客户经理的微信，对方称可以无抵押为其办理小额贷款。按照对方的指引，罗女士将收到的手机验证码告诉对方，随后卡内余额全部被转走，被骗8099元。

   反诈民警提醒，涉及转账、汇款、扫码支付等操作，务必核实对方信息，办理信用卡等业务应前往正规银行办理。任何网络放贷，要求提供交易验证码、银行卡密码、放款前需缴纳解冻费或保证金等各种费用的都是诈骗！切莫被所谓的“高额”“低息”或“无息”诱惑。

   “良心卖家”是伪装 网购退款要警惕

   “您好！我是网店客服，您在我们店购买的衣服发现甲醛超标，我们会给您双倍退款，请您按照我发的链接进行操作办理退款……”接到诸如上述电话的你们，是不是会感叹遇上了良心卖家，结果一顿操作下来，却损失上万元。

   2月6日，兴宁市群众黄先生接到“购物平台客服”电话，对方以快递丢失理赔为由，骗取其32万元；3月2日，兴宁市群众范先生接到“淘宝客服”电话，称其购买的商品已丢失，需按对方指引申请理赔，范先生通过支付宝、花呗等进行操作，被骗3.7万元。

   反诈民警表示，诈骗分子通常自称是淘宝、京东或其他购物平台的客服或卖家，且能详细报出受害人的个人订单信息，并用“订单无效要退款”“退货给补偿”等理由，引诱受害人点击钓鱼链接或扫描二维码等，将钱转入自己的账户。

   反诈民警提醒，当接到此类电话时，要登录官方购物网站进行查询确认，或者拨打正规客服电话，不能点击所谓“店家”提供的网址，更不能在这些网页上填写相关信息。同时，银行卡号、验证码等信息一定要保管妥当，不要轻易外泄。